质疑一:请问泉果基金,赵诣新发时的“承诺”,兑现了几分,信用在哪?
该文作者称“你们首只三年持有期基金发行,恰逢新能源高点。当时渠道经理和客户,最关心的一点就是赵诣的能力圈在哪里,新产品将会投向哪里。你们给我们的渠道话术就是,赵诣的能力圈不仅仅在新能源,未来的投资方向有高端制造(新能源、机械制造、电力、军工),佐之以医药、消费投资。这只产品(注:见下图)成立已经有一年多时间了,共披露过四次季报。每次季报,十只重仓股,至少有8只是新能源,请问你看好的电力、军工、医药、消费持仓在哪里?既然眼里只有新能源,为何业绩又跑不过新能源板块?”
质疑二:拟任基金经理钱思佳女士,还会“中途跑路”,辜负投资人的信任吗?
文章指出“泉果正在发行的这只基金,拟任基金经理是钱思佳女士,她此前在东方资管工作,有6年私募管理经验、四年公募管理经验,去年底离任东方资管加入泉果基金。根据wind资料,投资经理年限8.5年,历任管理基金数25只,其中公募基金管理经验仅有3.07年,一个偏股型基金,年化回报仅有2.1%,连银行理财都跑不赢。业绩不理想就算了,但是你不能不讲信用!当年,你在发行公募史上第二只五年封闭期基金(东方红恒阳五年定开混基)时怎么讲的:‘选择一只五年定开基金,倒逼自己成为一名长期投资者或许更可能有所收获’。这只五年封基,在20年2月13日发行成立,而你在22年10月22日卸任了基金经理,任职时间仅仅只有2.5年。现在,你已获得自由,去泉果基金拿高薪了,而相信你做长期投资者的基民,现在还浮亏16%,同期跑输沪深300指数6个百分点。”
质疑三:请问泉果基金任莉总,你为何会聘任一位不讲信用、没有长期主义的员工?
文章指出,“尤记得你说过,公募同行朋友,应该携手引导投资者坚持长期价值投资,刚才去百度的了下,发现是你时任东方红资管总经理时讲的,被刊登在《当代金融家》杂志上。那么,我就有个疑问,您所谓的“长期”又是多长时间,基金经理的长期主义是不是首先要超过投资者?另外,您是如何看待“信用”二字的。你的老部下、现在的干将钱思佳,过往产品的平均管理时长都不超过三年,最长的不超过五年,管理时长为一年两的居多。就这样的任职履历,谈长期?”
质疑四:请问泉果基金王国斌总,你曾在内部提出过三条铁律,请问“承诺收益”合规吗?
作者质疑,“你们在发产品时,给到渠道的承诺,收益可以做到年化10%~15%,邮储行的兄弟就是这样宣传的哈,这是第一点。去年10月,你们发行了第一支产品,由赵诣总管理,这批投资者,现累计浮亏已经近20%。若按照新发承诺,那在剩下的一年多时间,这产品至少要涨50%,才可以兑现当初的承诺。如果您觉得可以完成,敢不敢现在就用公司自有资金跟投,我想这比发基金赚管理费来的快吧!还有第二只刚登峰总担纲的产品,发行成立才五个月,投资者已经浮亏10%。按理说,你们家两只产品发行,都在市场低点,是很容易跑赢沪深300指数的,结果全部大幅跑输。”
另外,该作者还分别对销售的合规以及渠道被区别对待的问题提出了质疑。
文末,该作者还对各家总行以及浦发发问,“你们都有完整的机构准入制度,对于泉果这样没有历史业绩、不符合规模要求的机构,准入的标准是什么?”、“浦发你到底图啥?”
截至发稿,该文章在单一平台的阅读已超过5万,有报道称,文章作者系泉果基金的代销渠道员工(另有报道指出疑似为浦发银行某营业部人员)。
目前泉果方面暂时未针对此事公开发声。