讯（记者周雪松）10月15日，由北京市东城区金融服务办公室、中国人民大学国际货币研究所（IMI）和智能财富管理论坛联合主办，国家金融与发展实验室金融科技研究中心、交叉信息核心技术研究院（清华大学设立）和上海财经大学滴水湖高级金融学院提供学术指导的“2023智能财富管理论坛秋季研讨会暨大财富管理时代的中国模式报告发布”在北京市东城区国家文化与金融合作示范区服务中心举办。国家金融与发展实验室副主任杨涛主持会议。
北京市东城区委常委、常务副区长李妍作开场致辞。李妍介绍，近年来，东城区立足首都功能核心区定位，在贯彻落实服务中央、京津冀协同发展、减量疏解等重点任务的同时，以文化为底色，以金融为引擎，以数字经济为引领，以“金融+总部+科创”为主要业态，不断优化区域营商环境，稳步推动经济高质量发展。2022年，东城区金融业增加值历史性突破千亿元大关。东城区政务资源集聚、文化底蕴深厚、商业氛围浓郁，发展财富管理行业条件良好，潜力巨大。下一步，东城区将聚焦大资管领域，以产业集聚、空间布局、营商优化为抓手，统筹各类资源禀赋，推动资产管理、财富管理行业迈上新台阶。
上海财经大学校长刘元春从宏观经济金融和财富管理角度发表演讲。他表示，首先，宏观环境的改变使财富的定价和管理模式发生了革命性变化。在宏观环境变化方面，世界进入了低增长、高成本、高利率、高通胀的时代，存在超级风险和超级不确定性。其次，中国未来房地产进行结构性调整是常态现象，要重视此过程中的风险释放模式。再次，老龄化社会对财富管理的影响，老年人对财富的理解和行为与年轻人不同，需要深入研究。最后，培养未来资产管理专家需要关注大模型运用和产业发展，要谨慎看待新技术的冲击。
中国保险资管业协会执行副会长兼秘书长曹德云从保险资管当前情况、面临的挑战、应对措施等方面发表演讲。当前保险资管运行保持着稳健、有效、风险可控的态势。保险资管业面临四大挑战，第一，宏观经济下行压力下寻找好的投资标的比较困难。第二，金融市场表现不佳，很难取得高收益。第三，保险业自身粗放式经营模式已难以为继，转型期间面临负债成本、资本充足、盈利下降等压力。第四，大资管市场本身的转型问题。在四大挑战下应深化改革积极应对，进一步深化市场化改革，进一步提升专业化水平，实现规范化，要严守规定、严防风险，守正创新。在数据化和智能化方面坚持方向和目标，持续加大投入。构建国际化专业团队，推动保险资产全球化配置。
会上，中国人民大学国家发展与战略研究院教授方意代表课题组发布的《大财富管理时代的中国模式》报告提出，我国财富管理存在社会财富配置结构失衡、财富管理机构强“投”弱“顾”、财富管理投融资主体短期导向、金融风险持续累积等主要问题，并提出从资产端和资金端进行破局的思路。
此外，报告提出大财富管理的中国模式，主要要素包括：以实现居民财富保值增值和服务实体经济高质量发展为目标，以人民为中心的财富管理为原则，以培育财富管理的健康生态为基础，以形成相对均衡的光谱型财富配置为策略，以金融科技赋能财富管理为工具。