2023年9月27日，国家金融监督管理总局普洱监管分局发布了行政处罚信息公开表（普金罚决字〔2023〕13号），对云南普洱思茅农村商业银行股份有限公司（简称：云南普洱思茅农商银行）进行了处罚。被处罚的当事人为施惠青，时任该银行行长。主要违法违规事实为对云南普洱思茅农村商业银行股份有限公司内控管理不到位、信贷管理不到位事项负有责任。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条和相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局普洱监管分局对施惠青作出警告并罚款6万元的处罚决定。处罚决定的日期为2023年9月19日。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
本文源自：金融界
作者：天眼君
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